Indépendance

Libres de nos choix et de nos conseils, nous avons à cœur de toujours rechercher les solutions et les fournisseurs les plus adaptés aux problématiques de nos clients. Cette indépendance se traduit jusque dans le capital social de Perennity, détenu intégralement par ses dirigeants.

Ethique

Gestionnaires responsables, nous nous engageons à fournir la meilleure qualité de service que sont en droit d’attendre nos clients, ainsi que l’information la plus complète et la plus adéquate. En outre, nous veillons scrupuleusement à garantir la confidentialité quant aux échanges avec nos clients et les données liées à leur patrimoine.

Transparence

Nous nous engageons auprès de nos clients sur la plus complète transparence sur les opérations réalisées par nos soins et les rémunérations qui en découlent. Il en va de même quant à la qualité des informations délivrées par nos gestionnaires sur les différents produits et services proposés par Perennity.

Les différents statuts du métier de Conseil en Gestion de Patrimoine

Le métier de la gestion de patrimoine et de la gestion privée regroupe plusieurs activités : conseil, placements financiers, solutions d’assurance, recherche de financement, intermédiaire en immobilier.

Ces métiers sont réglementés par plusieurs autorités de tutelle :

• Les placements en assurance sont régis par l’ACPR : Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, adossée à la Banque de France. Le Conseil en Gestion de Patrimoine intervient comme courtier d’assurance quand il propose la commercialisation de produits d’assurance.
• Les placements financiers ne relevant pas de l’assurance sont régis par l’AMF : Autorité des Marchés Financiers. Par exemple pour les placements bancaires, les solutions incluant un avantage fiscal, les placements de type compte-titres PEA, PEA-PME, FPCI, FCPR, …, et les souscriptions en SCPI (société civile de placement immobilier) font partie des solutions d’épargne relevant du périmètre régi par l’AMF. Le professionnel qui intervient pour commercialiser ces produits est Conseil en Investissement Financier (CIF). C’est une association professionnelle agréée par l’AMF qui accorde ce statut de CIF.
• Les solutions de financement bancaire relèvent du métier de l’IOBSP : Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement. Le métier de l’IOBSP est régi par l’ORIAS : Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires d’Assurance.
• Le métier d’intermédiaire en transactions immobilières est sous le contrôle des Chambres et de Commerce et d’Industrie. Le statut est obtenu sous condition de diplôme et de formations annuelles.

La société PERENNITY dispose de l’ensemble des agréments pour ces métiers :

• Courtier d’assurance, n° 08045322 auprès de l’ORIAS.
• Courtier en IOBSP, n° 08045322 auprès de l’ORIAS.
• Conseil en Investissement Financier, n° F000178, auprès de la Compagnie des Conseils en Gestion de Patrimoine Indépendants.
• Carte T de transactions en immobilier depuis le 10/03/2009, n° T12910 auprès de la Préfecture de Police de Paris.

Laurent LEFEUVRE, gérant de PERENNITY, est actuellement élu au Conseil d’Administration de l’association professionnelle LA COMPAGNIE DES CGPI, agréée auprès de l’AMF. Il en occupe le poste de Secrétaire Général depuis mars 2017.
La réglementation des métiers de conseil financier évolue, du fait d’une harmonisation internationale. Plusieurs lois encadrent la relation commerciale des épargnants avec leur conseil en investissement financier, pour la défense des investisseurs.

• PRIIPS
• MIFID2
• Règlement de l’AMF du 08 mars 2018.