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Un reporting complet de l’intégralité de votre patrimoine, y compris les investissements non gérés par Perennity.
Des frais réduits vs les grandes banques d’affaires.
Une veille constante des évolutions fiscales et réglementaires.
Un réseau d’experts reconnus étendu : avocats fiscalistes, notaires, avocats en droits des affaires, experts comptables, etc. Pour répondre à toutes vos questions techniques.
" Nous évaluons constamment les risques éventuels de votre portefeuille pour vous proposer des possibilités alternatives en accord avec la nature des investissements déjà effectués. "
Quand il est question de stratégie de placement patrimoniale sur mesure, il faut tenir compte de la rentabilité de l’investissement. Toutefois, optimiser la fiscalité s’avère tout aussi important puisque l’impôt sur le revenu représente une partie non négligeable des charges. Si vos investissements produisent un rendement élevé, les déductions le seront autant.
Dans le but de soutenir le développement des PME, des sociétés régionales et d’autres branches de l’économie, l’État a mis en place quelques dispositifs de défiscalisation. Ainsi, en investissant dans certains placements à risques, vous bénéficiez de réduction, de déduction ou d’exonération d’impôt.
Chez Perennity, cabinet-conseil en produits financiers défiscalisants, nous nous faisons un devoir de vous indiquer les plus intéressants parmi les offres sur le marché. Nous ne vous suggérons un placement que si nous sommes certains de ses rendements positifs. Dans les faits, nous ne recommandons aucune opération que nous ne sommes pas prêts à appliquer à nos avoirs.
L’impôt sur la fortune immobilière est en France, une nouvelle forme d’impôt sur la fortune applicable pour toute personne physique, célibataire, en couple ou mariée si la valeur du patrimoine immobilier dépasse 1,3 million d’Euros, il est soumis à IFI. La loi de Finances opte pour ce nouveau type d’impôt afin d’exonérer la détention d’actifs non liés à l’immobilier. L’objectif gouvernemental de ce système est de pousser les individus à investir plus dans les affaires en entreprise afin d’optimiser l’économie française. Avec cette mesure, les investisseurs mobiliers sont plus avantageux. Toutefois, si vous voulez investir dans l’immobilier, il est préférable de faire appel à Perennity pour vous conseiller en fiscalité du patrimoine.
Une défiscalisation nécessite une étude approfondie du patrimoine et de la situation fiscale. Nous vous exposerons toutes les solutions possibles pour diminuer votre IFI, comme transférer l’usufruit à un héritier, se procurer des biens non imposables (œuvres d’art, parts de SCPI). Nous examinons de près les avantages et les inconvénients de toutes les stratégies éventuelles pour optimiser votre fiscalité. Tout en tenant compte des changements législatifs du régime fiscal, nous trierons les placements et les investissements les plus adaptés et bénéfiques à votre situation.
CGP : Grâce à son indépendance, le CGP offre un éventail d’investissements diversifié, provenant de différentes institutions. Il n’a pas d’obligation envers une entité spécifique et peut ainsi choisir librement les produits les plus adaptés à votre situation.
Gestion Privée Bancaire : Les banques proposent une gamme de produits souvent limitée à leurs propres offres, ce qui pourrait réduire les opportunités de diversification.
CGP : Il privilégie une relation de proximité, cherchant à comprendre en profondeur votre situation, vos objectifs et vos craintes. Chaque conseil est taillé sur mesure.
Gestion Privée Bancaire : Si les banquiers privés offrent également un suivi, il peut être plus générique, adapté à des profils de clients plus larges.
CGP : Les structures indépendantes ont une tarification claire, souvent basée sur des honoraires ou commissions, avec une transparence sur les coûts associés.
Gestion Privée Bancaire : Les coûts sont généralement inclus dans les marges des produits, rendant parfois la structure tarifaire moins transparente.
CGP : Étant détaché de toute institution financière, il n’y a généralement pas de pressions externes ou de quotas à atteindre, garantissant un conseil objectif.
Gestion Privée Bancaire : Même avec la meilleure intention, une banque peut avoir un biais inhérent vers ses propres produits ou services.
En conclusion, un placement de 500 000 euros est une opportunité exceptionnelle pour faire fructifier votre patrimoine. Chez Perennity, notre engagement envers nos clients va au-delà des simples recommandations d’investissement. Nous nous plongeons dans la compréhension profonde de vos besoins, vos aspirations et votre tolérance au risque, tout en veillant à une optimisation fiscale et une diversification judicieuse.
Dans un monde financier en constante évolution, choisir le bon partenaire pour la gestion de votre patrimoine peut faire toute la différence entre une croissance saine et des opportunités manquées. Faites le choix de l’excellence, de la transparence et de la personnalisation avec Perennity.
