Comment optimiser la trésorerie de votre entreprise ?

 

Une baisse des taux d’intérêt est annoncée comme imminente et les conditions de placement de trésorerie d’entreprise devraient donc être modifiées :

 

• Les rendements proposés baisseront en même temps que les taux d’intérêt, notamment sur les dépôts à terme et les obligations.

 

• Les taux des dépôts à terme déjà ouverts et des obligations déjà souscrites conserveront leur bon niveau actuel, mais sur des périodes de duration assez courte. Et au terme de la durée du contrat DAT ou obligataire les conditions de replacement seront moins favorables,

 

• Se positionner maintenant sur les supports obligataires devrait permettre de profiter d’un rendement supérieur à celui que les marchés nous offrirons après la prochaine baisse des taux, car nous conservons des taux bien rémunérés.

 

• Être aujourd’hui déjà investi en obligations permettra aussi de bénéficier d’une hausse de valeur liquidative des obligations détenues (baisse des taux donc hausse des valeurs liquidatives des obligations).

 

 

L’état actuel du marché offre les alternatives suivantes :

 

• Les comptes à terme apportent un rendement de 3,5% – 4 % /an, sur du court terme, mais l’opportunité ne se poursuivra plus très longtemps.

 

• Les dépôts à capital garanti, dès 250 000 €, doivent être mixés avec d’autres supports sans garantie du capital : fonds euro pour 50% du dépôt = jusqu’à 4 % de rendement net annuel, en contrat de capitalisation. Le rendement net moyen du portefeuille en 2024 doit atteindre 5 %.

 

•  Les solutions sans garantie du capital, engagement de durée et minimum :
  • Supports obligataires : 4% de rendement net annuel,
  • Fonds structurés à capital protégé : 4% de rendement annuel minimum,
  • Fonds structurés dynamiques : 6% à 8% de rendement annuel.

=> Le mix de ces supports génère 5 % de rendement net annuel en 2024.

 

PERENNITY est une société de conseil en investissement financier.

Les supports investis avec le conseil de Perennity peuvent rester sur les comptes bancaires d’origine (pas obligatoire de sortir les fonds du compte titres de l’entreprise).

Les solutions sont mises en place sur mesure et nous négocions les meilleures conditions tarifaires.