Lorsqu’il s’agit de gérer et de faire fructifier son patrimoine, le choix entre un cabinet de gestion de patrimoine indépendant (CGPI) comme Perennity et une banque privée peut avoir des implications significatives.
Objectivité et Indépendance
Un cabinet de gestion de patrimoine indépendant comme Perennity n’est affilié à aucune banque ou institution financière, permettant des conseils objectifs et transparents. Les banques d’affaires peuvent promouvoir leurs propres produits, créant des conflits d’intérêts.
Gamme de Produits et Services
Perennity sélectionne pour vous une large gamme de produits financiers de diverses institutions, offrant des solutions adaptées à vos besoins spécifiques. Les banques privées sont souvent limitées par leurs propres catalogues.
Relation Client et Personnalisation
Perennity met l’accent sur une relation personnalisée et durable, élaborant pour vous des stratégies patrimoniales sur mesure. Cette approche est plus difficile à trouver dans les grandes banques privées, où les objectifs commerciaux peuvent primer.
Transparence et Rémunération
La rémunération du cabinet de gestion de patrimoine indépendant repose sur des honoraires de conseil, assurant une transparence totale sur les coûts et alignant nos intérêts avec les vôtres. Les banques privées peuvent percevoir des commissions sur les produits vendus, influençant leurs recommandations.
Expertise et Accompagnement Global
Les cabinets indépendants collaborent avec des experts tels que des notaires et des avocats fiscalistes, offrant un accompagnement patrimonial global. Les banques privées se concentrent souvent sur les produits financiers plutôt que sur une approche holistique.
Compétitivité
En limitant certains frais, un cabinet de gestion de patrimoine indépendant peut vous offrir des solutions à des tarifs plus attractifs que les enseignes les plus renommées.
En conclusion, opter pour le cabinet de gestion de patrimoine indépendant Perennity vous garantit des conseils objectifs, une gamme plus large de produits, une relation client personnalisée, une transparence accrue et un accompagnement global. Ces éléments sont cruciaux pour une gestion patrimoniale efficace. Il est essentiel d’évaluer ses besoins avant de faire un choix, car chaque situation est unique.
