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Comme tout autre type de fonds de placement, l ’investissement sur les trackersreprésente aussi bien des avantages que des inconvénients. Pour éviter les risques et optimiser ses revenus, le mieux, c’est demander conseil auprès d’un expert en la matière. Avec ses 12 ans d’expérience dans le domaine, Perennity est ravi de vous proposer son expertise.
Grosso modo, le tracker désigne un fonds indiciel qui reproduit la performance d’un autre indice boursier comme l’exemple de l’indice CAC 40. En France, il existe 4 grandes catégories de trackers disponibles :
Le plus grand risque avec les trackers, également appelés ETF ou Exchange Traded Fund, est leur reproduction presque intégrale de l’état de l’indice sur lequel ils sont indexés. Cela concerne aussi bien l’évolution que la baisse.
Pourtant, cette reproduction n’est pas du tout aisée quand l’évolution est flagrante. C’est surtout le cas pour les indices de grande valeur.
Il y a une multitude de trackers peu connus des acheteurs et vendeurs qui ont du mal à suivre l’évolution des marchés dits « étroits ».
Les Trackers conviennent à plusieurs types d’investissements. Nombreux sont les avantages qu’ils présentent : Vous pouvez acheter ou vendre des trackers en continu, à n’importe quel moment de la journée et dans les conditions du marché. Pour obtenir plusieurs portefeuilles, une seule transaction suffit. Pour détenir un tracker, il n’y a pas de limite de temps. Dans l’ investissement sur les trackers, il n’y a pas de droit d’entrée ni de sortie. Ce type de placement est reconnu pour les faibles frais de gestion de l’émetteur de l’ETF. L’évolution ou la baisse des trackers sont faciles à suivre. L’émetteur diffuse presque quotidiennement la valeur liquidative du fonds.
Avec les trackers, vous percevez des revenus sûrs grâce au versement des dividendes. Ces derniers sont payés une à deux fois par an. Selon vos préférences, ils peuvent être directement réinvestis.
Le must avec les trackers, c’est qu’ils peuvent couvrir un portefeuille d’action à un frais peu considérable.
Certes, c’est un bon choix pour investir intelligemment l’argent d’un héritage
Dans le domaine de l’ investissement sur les ETF, il n’y a pas de régime fiscal particulier. C’est le même qu’avec les OPCVM ou Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières et les actions. Plus précisément, ils sont soumis au barème progressif de l’impôt sur le revenu. Et cela, après que les frais soient déduits. Si le montant des cessions durant l’année ne dépasse pas 25 830 €, les plus-values effectuées sur l’achat ou la vente des parts bénéficient d’une exonération. Au-delà de cette marge, un taux de 30,10% dont 12,10 % de prélèvements sociaux est imposé à partir du 1er euro du gain.
À la réception des revenus des trackers, un prélèvement forfaitaire s’impose. Il se diffère en fonction de la nature des gains. En effet, 24 % pour les intérêts et 21% pour les dividendes. Ce prélèvement est déduit l’année suivante sous forme de crédit d’impôt. En cas d’excédent, un remboursement est possible. Parfois, être dispensé de ce prélèvement est envisageable, à condition que le revenu fiscal de référence de l’avant-dernière année ne dépasse pas 50 000 €pour un couple et 25 000 € pour une veuve, divorcée ou célibataire.
Vu la complexité de l’investissement sur les trackers , il est plus judicieux de se faire accompagner par un habitué du domaine. Dans le métier depuis 2006, Perennity dispose des compétences nécessaires pour vous donner les meilleurs conseils. Composé d’une équipe de diplômés multidisciplinaires, nous sommes en mesure de répondre à vos attentes les plus exigeantes. La restructuration du patrimoine immobilier fait également partie de notre domaine d’intervention. N’hésitez pas à nous contacter pour des conseils sur les placements non cotés.
Pour aller plus loin :
Quelle assurance vie choisir ?
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