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Préserver, développer, transmettre. Pour vous aider à prendre toujours les meilleures décisions, nous élaborons dès le départ votre stratégie patrimoniale. Cette stratégie est le socle de notre accompagnement. Elle intègre bilan, contraintes et objectifs.
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est un métier nécessitant une large expertise dans de nombreux domaines. Mais surtout, c’est métier règlementé. Depuis la mise en application de la règlementation MIF2, les modes de rémunération des intermédiaires financières, dont les conseillers en gestion de patrimoine, ont été modifiés pour plus de transparence.
Comment se rémunère un conseiller en gestion de patrimoine ? Perennity expert indépendant en ingénierie patrimoniale vous éclaire sur le sujet. Mais avant, quelques propos sur l’intérêt de recourir au service d’un conseiller en gestion de patrimoine.
Un conseiller en gestion de patrimoine est un acteur incontournable des problématiques en lien avec le patrimoine. Porteur de bons conseils, il apporte son expertise dans divers domaines pour élaborer une stratégie patrimoniale efficace, répondant aux besoins de son client.
Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à chaque moment clé de votre vie pour :
Compte tenu de la pluralité et de la complexité des prestations qu’il propose, il est tout à fait légitime de se poser la question de savoir comment se rémunère un conseiller en gestion de patrimoine. Et bien, sachez que le mode de rémunération d’un conseiller en gestion de patrimoine dépend de son statut : indépendant ou non indépendant.
Il s’agit d’une indépendance par rapport aux fournisseurs de produits financiers. Ainsi :
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ne devrait pas avoir d’accord de distribution avec des gestionnaires de produits financiers ou des promoteurs. Il lui est strictement interdit de percevoir tout type de rémunération de la part de ces organismes. C’est ce qui garantit son indépendance.
Il se rémunère ainsi via des honoraires sans toucher le moindre centime des placements de ses clients. La facturation peut être forfaitaire ou basée sur le nombre d’heures passées sur un dossier. Dans ce dernier cas, la facturation se fera à l’heure.
Perennity est un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. C’est-à-dire que nous n’avons pas d’accord de distribution avec des organismes financiers. Malgré tout, nous avons une connaissance pointue des différents produits.
Surtout, tous nos placements se font sans frais de souscription ou commissions. Nous ne percevons donc aucuns frais sur les versements effectués par nos clients.
Dans tous les cas, nous vous tenons informé de toutes les caractéristiques des supports financiers que nous proposons avant le placement. Nous mettrons tout en œuvre pour que vous puissiez atteindre vos objectifs et ne vous proposerons que des solutions de placements dans lesquelles nous serions nous-mêmes prêts à investir.
