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Préserver, développer, transmettre. Pour vous aider à prendre toujours les meilleures décisions, nous élaborons dès le départ votre stratégie patrimoniale. Cette stratégie est le socle de notre accompagnement. Elle intègre bilan, contraintes et objectifs.
Les biens qui constituent notre patrimoine sont un élément essentiel de notre quotidien puisque sans eux, il nous serait difficile, voire impossible de pourvoir à certains de nos besoins. Notre patrimoine peut donc nous aider à atteindre des objectifs. Mais pour atteindre ces derniers, il est impératif de bien gérer son patrimoine, chose nécessitant un savoir-faire spécifique vu la complexité de domaine patrimonial.
C’est là que l’aide d’un expert en ingénierie patrimoniale peut être salvatrice. Qu’est-ce que l’ingénierie patrimoniale ? Comment un expert dans ce domaine peut vous aider à améliorer votre quotidien ? Surtout, comment intervient un expert en ingénierie patrimoniale ?
L’ingénierie patrimoniale est une technique qui permet d’offrir à chaque personne des solutions personnalisées pour sa situation financière, juridique et fiscale. Elle permet d’accompagner les entreprises et les particuliers dans les choix qu’ils ont à faire concernant la gestion, la transmission et l’utilisation de leur patrimoine. L’expert en ingénierie patrimoine aide ses clients à prendre des décisions pertinentes et éclairées sur des choix importants en rapport avec un projet d’investissement ou un projet de vie.
L’ingénierie patrimoniale peut être nécessaire à tout le monde. Mais elle s’adresse plus particulièrement aux personnes ayant des besoins patrimoniaux en termes de création, gestion et transmission du patrimoine. Elle peut aider aussi bien les cadres supérieurs du secteur privé que les retraités, les professionnels ou encore les sportifs de haut niveau.
L’ingénierie patrimoniale répond à de nombreux besoins, dont les principaux sont :
Encore une fois, il apparait de tout ceci que l’ingénierie patrimoniale n’est pas un service réservé aux grandes fortunes. Le problème est que beaucoup d’expert en ingénierie patrimoniale imposent un seuil de revenu ou de patrimoine pour accéder à leurs services.
L’objectif n’est pas de proposer exclusivement ce service à une élite. Mais force est juste de constater que la plus-value apportée par l’expertise d’un spécialiste en ingénierie patrimoniale ne se montre vraiment que pour les placements complexes et les problématiques en lien avec l’optimisation fiscale ou à la transmission du patrimoine.
Grâce à sa polyvalence et ses connaissances en finance, gestion et droit, un expert en ingénierie patrimoniale peut proposer de nombreux services :
Plusieurs éléments sont doivent être pris en compte pour choisir son expert en ingénierie patrimoniale :
