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Préserver, développer, transmettre. Pour vous aider à prendre toujours les meilleures décisions, nous élaborons dès le départ votre stratégie patrimoniale. Cette stratégie est le socle de notre accompagnement. Elle intègre bilan, contraintes et objectifs.
Possédez-vous un patrimoine ou souhaitez-vous en construire un ? La gestion de celui-ci s’avère être un exercice délicat, car il faut le faire fructifier et perdurer. Perennity, cabinet-conseil en gestion de patrimoine se met à votre disposition pour cette tâche. Grâce à notre expérience, vous pouvez bénéficier d’avantages comme une réduction d’impôt et un rendement optimisé.
À l’origine, « patrimoine » désignait l’héritage transmis par les ascendants. Aujourd’hui, sa définition s’est élargie. Juridiquement, le terme fait référence à l’ensemble des droits et obligations valorisables monétairement d’une personne, selon le Doyen Planiol. Économiquement, il englobe les biens cédables et transmissibles, les revenus et les charges d’un individu.
On peut classifier le patrimoine en trois catégories : privé, professionnel et social. Le privé inclut les biens immobiliers personnels et d’investissement, ainsi que les produits financiers. Le professionnel concerne la valeur de l’entreprise d’une personne. Le social se compose des droits à la retraite et de l’épargne salariale.
La gestion de patrimoine optimise ces actifs pour générer des revenus et préparer la succession. Elle intègre les actifs divers (propriétés, placements financiers, œuvres d’art, brevets) et les passifs (dettes, emprunts). D’où l’importance d’un professionnel pour analyser et valoriser ces éléments.
Les disciplines de la gestion de patrimoine incluent l’audit patrimonial, l’ingénierie patrimoniale, l’architecture ouverte et la gestion déléguée. Ces services aident à diagnostiquer, conseiller, diversifier les investissements et déléguer la gestion pour accroître le rendement sans préoccupation quotidienne pour le client.
Chez Perennity, nos Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) s’engagent dans une mission doublement centrale. Initialement, ils procèdent à un audit patrimonial complet, permettant d’évaluer la situation financière, fiscale et successorale de nos clients. Cet examen détaillé est indispensable pour élaborer des recommandations sur mesure et pour une optimisation pertinente des rendements.
Les CGP de Perennity ont une connaissance approfondie des placements financiers les plus avantageux et de leurs spécificités, afin de conseiller nos clients sur les investissements les plus adaptés à leur profil de risque et à leurs objectifs de rendement. Notre approche personnalisée prend en compte la tolérance au risque et les buts financiers de chaque client, avec une attention particulière aux aspects assurantiels et fiscaux liés aux biens.
Nous pratiquons l’ingénierie patrimoniale en intégrant la défiscalisation et la préparation de la transmission du patrimoine. L’indépendance de notre cabinet nous permet d’adopter une architecture ouverte, sélectionnant les meilleurs véhicules d’investissement sans se limiter à une gamme prédéterminée de produits.
De plus, notre offre inclut la gestion déléguée de patrimoine, gérant des instruments financiers comme les plans d’épargne en retraite ou les contrats d’assurance-vie, toujours avec le souci d’optimiser les rendements.
Perennity s’investit dans la construction d’une relation de confiance durable, pour être le partenaire privilégié dans la gestion et le développement du patrimoine de nos clients.
L’indépendance est primordiale lorsqu’on choisit un cabinet-conseil en gestion de patrimoine. Cela garantit que les recommandations ne sont pas restreintes aux produits d’une seule entité, offrant ainsi des solutions plus alignées avec vos besoins. Chez Perennity, cette indépendance nous permet de proposer des produits variés et adaptés à chaque client.
En tant que CGP chez Perennity, nous valorisons une approche personnalisée, basée sur votre profil d’investisseur. Nous accueillons une clientèle diversifiée, des patrimoines modestes aux plus conséquents, en offrant des prestations ajustées à chaque situation. Pour les patrimoines supérieurs à 500 000 €, nous offrons une expertise particulière, avec une attention spécifique sur les biens professionnels et un panel de services diversifiés.
La polyvalence est une autre pierre angulaire de notre cabinet. Nous intervenons sur plusieurs fronts : immobilier, placements financiers, fiscalité et juridique, afin de fournir un service complet. La capacité à conseiller sur des sujets variés, de l’immobilier aux solutions de crédit en passant par la défiscalisation, est le gage d’un conseil exhaustif et de qualité.
Avant de choisir votre gestionnaire de patrimoine, vérifiez son agrément, sa certification et l’étendue de ses services. Perennity, doté des agréments nécessaires et membre de syndicats professionnels, offre une approche d’investissement flexible et adaptée à vos besoins uniques. Ainsi, en optant pour Perennity, vous vous assurez un conseil compétent et adapté à la complexité de votre patrimoine.
Perennity est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant situé à Paris. Nous ne sommes associés à aucun investisseur extérieur. En effet, notre capital social est détenu entièrement par nos dirigeants. De ce fait, nous vous conseillons en toute liberté dans vos investissements. Nous nous occupons :
Tous nos conseillers remplissent les exigences légales pour exercer ce métier. En tant que gestionnaires responsables, nous plaçons les intérêts de nos clients à la tête de nos priorités. Nous garantissons la qualité de nos prestations et une totale confidentialité dans le traitement des dossiers. En outre, nous nous engageons à une parfaite transparence qui nous pousse à vous tenir informé des détails des opérations réalisées et des revenus générés.
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