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Gérer intelligemment son patrimoine : faites appel à un expert

Possédez-vous un patrimoine ou souhaitez-vous en construire un ? La gestion de celui-ci s’avère être un exercice délicat, car il faut le faire fructifier et perdurer. Perennity, cabinet-conseil en gestion de patrimoine se met à votre disposition pour cette tâche. Grâce à notre expérience, vous pouvez bénéficier d’avantages comme une réduction d’impôt et un rendement optimisé.

En quoi consiste la gestion de patrimoine ?

Économiquement parlant, un patrimoine est un ensemble de biens appartenant à une personne physique ou morale. Il peut être constitué de supports financiers, de biens meubles ou immeubles. Nous pouvons citer par exemple les propriétés foncières, les placements boursiers et bancaires ainsi que les pensions ou les épargnes retraite.
La gestion de patrimoine est l’art de rentabiliser des avoirs. Ces derniers génèrent des frais ne serait-ce que par les impôts qui y sont appliqués. Il faut donc faire en sorte qu’ils engendrent également des revenus, comme un loyer pour un bien immobilier ou des dividendes pour des actions.
La gestion de patrimoine implique aussi de l’augmenter efficacement en réalisant au moment opportun de nouveaux investissements ou de nouvelles acquisitions. Par contre, il importe d’être vigilant dans le choix des produits sur lesquels placer son argent et de savoir maîtriser les risques.

Les missions d’un cabinet-conseil en gestion de patrimoine

Un conseiller en gestion de patrimoine, comme ceux du cabinet Perennity en Île-de-France a deux missions principales. En premier lieu, il réalise une analyse patrimoniale afin de diagnostiquer l’état des avoirs de son client. De cette manière, il lui est possible de formuler des recommandations pertinentes dans le but d’en optimiser les rendements.
En second lieu, un conseiller en gestion de patrimoine connaît l’existence des placements financiers les plus profitables ainsi que leurs caractéristiques. Il vous guide alors dans le choix des investissements qui vous conviennent le mieux suivant votre profil.
Chez Perennity, nous basons nos stratégies patrimoniales sur votre niveau de risque toléré et vos objectifs en termes de rendement. Nous accordons une attention particulière aux assurances rattachées à un bien, car celles-ci ont une incidence sur la fiscalité. Étant experts en produits financiers défiscalisants, nous maîtrisons parfaitement le cadre juridique et fiscal de la gestion de patrimoine.

Comment choisir un cabinet-conseil en gestion de patrimoine ?

La première qualité à rechercher chez un cabinet-conseil en gestion de patrimoine est l’indépendance. Un conseiller rattaché à une banque ou à un organisme d’assurance a tendance à proposer en priorité ou uniquement les produits de l’établissement qui l’emploie. Pourtant, il arrive que des fournisseurs concurrents disposent d’offres plus en accord avec les besoins ou les contraintes du client.
Le conseil en gestion de patrimoine est un métier règlementé. En plus du savoir-faire nécessaire à son exercice, il faut également posséder le statut de CIF ou conseiller en investissement financier agréé par l’AMF (Autorité des marchés financiers). À la première entrevue avec son client, le conseiller doit montrer les preuves de son statut et ses agréations.
Finalement, l’expérience et les compétences sont des éléments primordiaux lorsqu’il s’agit de choisir son cabinet-conseil en gestion de patrimoine. Pour évaluer ces qualités, vous pouvez par exemple vous baser sur la fiche de présentation du conseiller rattaché à votre dossier. Vous apprenez ainsi ses domaines de prédilection et ses points forts et vous pouvez décider s’il sera apte à vous épauler dans vos prises de décision.

Pourquoi travailler avec Perennity ?

Perennity est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant situé à Paris. Nous ne sommes associés à aucun investisseur extérieur. En effet, notre capital social est détenu entièrement par nos dirigeants. De ce fait, nous vous conseillons en toute liberté dans vos investissements. Nous nous occupons :

  • du placement des trésoreries des personnes morales ;
  • de l’optimisation de vos capacités d’épargne ;
  • de la valorisation d’une épargne disponible ;
  • de la construction d’un patrimoine ;
  • de la transmission d’un patrimoine ;
  • de la réduction de votre fiscalité.

Tous nos conseillers remplissent les exigences légales pour exercer ce métier. En tant que gestionnaires responsables, nous plaçons les intérêts de nos clients à la tête de nos priorités. Nous garantissons la qualité de nos prestations et une totale confidentialité dans le traitement des dossiers. En outre, nous nous engageons à une parfaite transparence qui nous pousse à vous tenir informé des détails des opérations réalisées et des revenus générés.
Pour aller plus loin :