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Conseil en placement financier : optez pour un cabinet spécialisé

Quel placement financier choisir ? Qui de mieux qu’un cabinet-conseil en gestion de patrimoine comme Perennity pour vous conseiller à ce sujet. Nous vous aidons à atteindre votre objectif. Vous souhaitez investir, nous vous indiquons la solution d’investissement adéquate ! Dans nos prestations, nous conjuguons qualité de service, sens de l’écoute et réactivité.

Le placement, c’est quoi ?

Le placement financier concerne tant les particuliers, les épargnants, que les sociétés. Ce terme désigne l’action d’investir une partie de votre argent ou de votre capital dans une opération financière. Le placement se décline sous plusieurs formes : action, acquisition de titres, part de société, créances, produits d’épargne…
Le but d’un placement est de bénéficier d’un surplus de revenus. Avec cette option, vous évitez aussi la dépréciation du bien. Toutefois, un placement signifie aussi risque. En effet, il est connu qu’une rentabilité élevée entraîne un risque important. Chez Perennity, nous vous accompagnons dans la gestion de votre patrimoine, afin d’au moins minimiser ces risques.
Quand on parle de placement, on parle également d’horizon de placement. Il s’agit de la date d’échéance du projet d’épargne ou d’investissement, estimée par l’investisseur. Plus le lancement est long, plus vous vous exposez à des risques :

  • moins de 3 ans (investissement à court terme)
  • entre 3 et 8 ans (investissement à moyen terme)
  • plus de 8 ans (investissement à long terme)
Les différents types de placements financiers

On peut regrouper les placements dans 2 grandes catégories :

  • les placements aux rendements garantis : ils englobent les livrets règlementés ou non règlementés. Les intérêts sont garantis par des établissements bancaires. On peut citer le livret A ou B, le livret de développement durable (LDD) ou le Plan d’épargne logement (PEL), le livret jeune ou le plan d’épargne populaire (PEP), le plan d’épargne retraite populaire…
  • les placements aux rendements variables : ils rassemblent en général les investissements en bourse, donc les produits d’investissement cotés. Il y a par exemple les organismes de placements collectifs en valeurs mobilières (OOCVM), l’assurance-vie multisupport, les fonds mutualisés, les fonds communs de placement (FCP), les Exchange Traded Funds (ETF) ou les investissements trackers. En ce qui concerne l’assurance-vie, elle peut être considérée comme un placement sans risque. En effet, chaque année, elle engendre des intérêts.

Avec Perennity, nous vous proposons toujours le type de placement qui vous correspond qu’il s’agisse de supports financiers cotés ou non cotés. Notre équipe vous assure la légalité des flux financiers investis.

Perennity : un allié de taille

L’essentiel dans les placements est la connaissance des bases des marchés financiers. Un conseiller patrimonial et fiscal vous conseille dans le placement qui vous convient le mieux en étudiant au préalable le rapport rendement/risque. Dans ce cadre, il réalise un état des lieux de l’ensemble de vos biens et analyse votre situation financière.
Chez Perennity, nous mettons notamment en avant notre indépendance. Nous ne sommes rattachés à aucun partenaire spécifique. Ainsi, dans nos propositions, nous prioriserons toujours le fournisseur le plus adapté à vos besoins. Notre sens de l’éthique nous pousse à offrir à chaque client un service complet et personnalisé. Il nous pousse également à respecter une totale confidentialité. Nous accordons aussi à chaque client toute l’attention dont il a droit. Dans notre mission, nous tâchons de fournir des rapports transparents sur toutes les actions entreprises et leurs résultats.
Notre équipe s’adapte à tous types de projets. Notre objectif est de diversifier, mais aussi de sécuriser votre portefeuille. Nous vous apportons les solutions adéquates à chaque situation. Par ailleurs, nous entretenons toujours une relation sur le long terme avec notre clientèle. En effet, nous dispensons un suivi continu et proposons de nouveaux placements selon les offres disponibles sur le marché si nous estimons qu’ils correspondent aux besoins du client. Nous mettons également à la disposition de nos clients notre réseau de notaires, avocats spécialisés et expert comptables afin de les épauler dans les aspects techniques de leur projet.
Parmi nos prestations, nous vous secondons aussi dans l’optimisation de votre capacité d’épargne, la valorisation de votre épargne disponible, la construction ou la transmission de votre patrimoine et la réduction de votre fiscalité.
Pour en savoir plus :