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Conseiller expert en gestion de patrimoine et défiscalisation : rôles et missions

Parce qu’il est relativement jeune, le métier de conseiller expert en gestion de patrimoine et défiscalisation est encore très peu connu par la plupart des consommateurs français. Le concept est, cependant, très avantageux pour les personnes qui souhaitent bénéficier d’un accompagnement professionnel dans les démarches administratives et fiscales liées à leurs biens. Votre cabinet de conseil spécialisé en gestion de patrimoine et défiscalisation vous en dit plus.

Qu'est-ce que la gestion de patrimoine et défiscalisation ?

Il existe deux types de patrimoines : le patrimoine brut et le patrimoine net. Le patrimoine brut désigne l’ensemble de toutes les possessions d’une personne à un moment donné. Il s’agit de biens meubles, immeubles, droits ou créances, mais il inclut également les dettes et engagements financiers. Cependant, le conseiller en gestion de patrimoine et défiscalisation ne prend en compte que le patrimoine net. Ce dernier est calculé en soustrayant toutes les dettes du patrimoine brut.

La gestion du patrimoine et défiscalisation consiste à réaliser une estimation de la valeur financière et fiscale de l’ensemble des possessions d’un contribuable. Pendant cette estimation, tous les biens meubles et immeubles de la personne sont pris en compte ainsi que les biens de propriété intellectuelle. Les revenus financiers réguliers sont également considérés à savoir les intérêts, les dividendes, les plus-values de cession et les loyers.

Pourquoi s’adresser à un conseil expert en gestion de patrimoine et défiscalisation ?

Beaucoup pensent qu’il est nécessaire d’avoir un patrimoine gigantesque pour recourir aux services d’un conseil en gestion de patrimoine et défiscalisation. Certes, la majorité des solutions proposées dans les banques peuvent répondre aux besoins de particuliers. Cependant, il est bien possible de s’adresser à un conseiller expert en gestion de patrimoine et défiscalisation dans le cas où ces solutions ne suffisent plus à répondre aux problématiques de votre situation financière.

L’aide d’un conseil expert en gestion de patrimoine et défiscalisation est précieuse pour de nombreuses raisons. Tout d’abord, il agit en qualité d’analyste patrimonial. Le conseiller étudie le profil fiscal ainsi que les biens de ses clients en vue de proposer la stratégie la plus adaptée à leur situation. Ainsi, ils pourront atteindre des objectifs et des projets à long ou moyen terme. Ensuite, le conseiller expert en gestion de patrimoine et défiscalisation se charge d’effectuer des achats ou de faire des placements pour le compte de son client. Le but est d’optimiser son dispositif de défiscalisation. Une fois les solutions financières et fiscales choisies par le client, le conseiller expert en gestion de patrimoine et défiscalisation se charge du suivi du dossier. Il veille à la bonne marche du projet et propose des arbitrages, en cas de besoin.

Perennity : le choix de plus de 400 clients

Perennity est un cabinet spécialisé en droit patrimonial et fiscal qui a vu le jour en 2006 à Paris. Grâce à la qualité de nos prestations, nous comptons aujourd’hui près de 400 clients particuliers, notamment composés de chefs d’entreprises, de travailleurs libéraux, de salariés retraités et de rentiers. Notre cabinet conseil propose également notre expertise en termes de gestion de patrimoine et défiscalisation aux expatriés en Asie, en Europe, en Amérique et au Moyen Orient.

Chez Perennity, un large panel de services est mis à votre disposition. Parmi nos solutions, nous proposons le conseil patrimonial, le conseil sur les investissements immobiliers, le conseil sur la vente et gestion des placements et la proposition de produits de défiscalisation.

Notre équipe est composée de conseillers experts en gestion de patrimoine et défiscalisation titulaire d’un Master en Gestion du Patrimoine. Notre sérieux et notre expertise nous permettent de réaliser des analyses et études minutieuses pour être en mesure de vous fournir les solutions les plus adaptées à vos besoins, quelle que soit la complexité de vos attentes.

L’équipe Perennity reste à votre écoute pour vous offrir un service professionnel et personnalisé. Nous vous conseillons et assistons dans l’administration et la gestion de votre patrimoine en fonction de votre situation. Vous pouvez nous faire confiance pour tout mettre en œuvre afin de vous proposer le meilleur rapport qualité-prix. Actuellement composée de 6 personnes, notre équipe est réactive, ce qui nous permet de répondre à vos attentes dans les meilleurs délais.

Pour aller plus loin : Conseiller en fiscalité du patrimoine